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La Bafin craint que la «croissance rapide» de la néobanque ne l’empêche de faire face à certains «risques opérationnels», par exemple en cas de choc financier.

Le Bafin sanctionne la banque pour «n’avoir pas soumis de notifications relatives aux droits de vote dans les délais» impartis.

L’Autorité fédérale de supervision financière a pris cette décision car des «préoccupations importantes» quant à la sécurité des investisseurs ont été soulevées.

La néobanque est placée sous une plus étroite surveillance du régulateur bancaire allemand pour des failles dans son dispositif de prévention du blanchiment et du financement du terrorisme.

Le parquet de Francfort «a initié une enquête pour examiner la pertinence, notamment d’un point de vue pénal, des accusations visant des responsables et employés» du régulateur financier.

Le Britannique va reprendre les rênes du régulateur financier allemand en pleine tourmente.

Le rôle des lanceurs d’alerte sera privilégié. «Je veux une supervision qui ait du mordant», déclare le ministre des finances Olaf Scholz.

La liquidation de ce prestataire de paiements Wirecard, laissant un trou comptable de 1,9 milliard d’euros, a révélé que «l’autorité de surveillance financière allemande a besoin d’une réorganisation».

En cause: l’inaction du régulateur allemand des marchés financiers dans le vaste scandale de fraude comptable.

«La perspective d’un niveau historiquement bas des taux d’intérêt rend très probable une nouvelle baisse de la rentabilité» des établissements de crédit, indique le Bafin.