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Standard Chartered est le seule des huit établissements évalués présentant des «lacunes» concernant ses capacités de planification de sa restructuration.

Selon le bilan de la BCE, les mécanismes de réaction et de récupération sont globalement présents «mais des aspects restent à améliorer».

Les établissements seraient toutefois pénalisés par le recours accru des Américains aux cartes de crédit qui s’accompagne d’un taux d’impayés plus élevé, selon les examens de la Fed.

Dans un scénario de crise, «malgré des pertes cumulées de 496 milliards d’euros, les banques européennes restent suffisamment capitalisées pour continuer à soutenir l’économie», a conclu l’ABE.

«Les entreprises participantes incluent des grandes banques, des assureurs, des chambres de compensations, et différents types de fonds», précise la BoE.

Le scénario comprend une «aggravation sévère de la situation géopolitique», «une hausse des prix des matières premières» et une «résurgence du COVID-19».

La Banque d’Angleterre s’attaque au risque posé par la «finance de l’ombre», comme les fonds d’investissements actifs sur le marché de la dette britannique.

«Les grandes banques disposent de fonds propres suffisants pour absorber plus de 600 milliards de dollars de pertes et continuer à prêter aux ménages et aux entreprises dans des conditions difficiles», ont conclu les auteurs du rapport.

Banques et assureurs doivent faire davantage, si non ils risquent de lourdes pertes, prévient la Banque d’Angleterre.

Les 44 groupes examinés par le superviseur du secteur, l’Eiopa, résisteraient notamment à une chute des marchés actions de 45% dans l’UE.