L’étude a interrogé 600 particuliers fortunés en Europe, dans la région Asie-Pacifique et aux États-Unis sur la manière dont ils gèrent leur héritage. Elle met en évidence un net écart d’investissement entre les femmes et les hommes. Beaucoup de femmes hésitent à investir, sollicitent moins souvent des conseils financiers traditionnels et regrettent ensuite de ne pas avoir investi davantage leur héritage.

«Au cours des deux prochaines décennies, 124'000 milliards de dollars changeront de mains, dont une part importante reviendra aux femmes. Le moment est venu pour elles de prendre le contrôle de leur avenir financier. Notre enquête montre que si beaucoup de femmes épargnent davantage et investissent moins, certaines regrettent plus tard de ne pas avoir mis une plus grande partie de leur héritage à profit. La bonne nouvelle, c’est qu’il n’est jamais trop tard pour commencer», commente Alexandra Haggard, Head of Asset Class Services, Europe and Asia-Pacific chez Capital Group.

Principaux résultats:

• Les femmes investissent une part nettement inférieure de leur héritage par rapport aux hommes: 26,4% contre 36,2%, ce qui représente des opportunités manquées.
• 40% des femmes aimeraient avoir investi davantage de leur héritage, contre 30% des hommes.
• Les femmes conservent 14,3% de leur héritage sous forme d’épargne, contre seulement 11,1% pour les hommes.
• En moyenne, les femmes dépensent une part plus importante de leur héritage que les hommes (15,4% contre 11,3%).
• Deux fois plus de femmes que d’hommes (27% contre 15%) recherchent des conseils en matière d’investissement sur les réseaux sociaux et auprès de «finfluenceurs», plutôt qu’auprès de conseillers professionnels.
• 68% des femmes estiment que l’IA et d’autres technologies amélioreront les services de conseil financier grâce à une personnalisation accrue et un meilleur accès, contre 59% des hommes.

Alexandra Haggard poursuit: «Beaucoup de femmes s’orientent vers les réseaux sociaux et les «finfluenceurs» pour leurs décisions financières. Mais à mesure que leurs besoins financiers deviennent plus complexes, le rôle des conseils professionnels prend toute son importance. Avec le grand transfert de patrimoine en cours, le secteur de la gestion de patrimoine doit s’adapter à l’influence croissante des femmes dans les décisions d’investissement. Chez Capital Group, nous travaillons avec les gestionnaires de patrimoine pour aider leurs clientes, grâce à notre expertise et à des événements et formations, à investir en toute confiance et à construire un patrimoine sur le long terme.»