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Les 44 groupes examinés par le superviseur du secteur, l’Eiopa, résisteraient notamment à une chute des marchés actions de 45% dans l’UE.

«Les grandes banques survivraient à un scénario difficile pour l’économie en 2021-2025, en plus du choc économique provoqué par la pandémie de COVID-19 en 2020», estime la banque centrale.

Une grave crise de trois ans ferait passer le ratio de fonds propres «durs» de 15% à environ 10%, un niveau considéré comme acceptable par l’Autorité bancaire européenne.

Les banques, dont JPMorgan Chase, Wells Fargo et Bank of America, vont pouvoir émettre prochainement des dizaines de milliards de dollars de dividendes et de rachats d’actions.

Le scénario de test de résistance retenu se base sur l’hypothèse d’une crise prolongée de COVID-19.

Cet exercice va consister principalement à évaluer les effets de développements économiques et financiers négatifs sur la solvabilité des banques et ainsi identifier des faiblesses potentielles.

Pour tester les établissements bancaires, la Banque d’Angleterre a concocté un scénario bien plus pessimiste que ses prévisions officielles.

A l’instar de l’ABE qui reporte les stress test à 2021, les superviseurs de la finance lâchent du lest pour permettre un meilleur soutient à l’économie mondiale face au coronavirus.

La trame des nouvelles hypothèses repose sur une situation du «plus bas pour plus longtemps», signale l’Autorité bancaire européenne.

Il s’agira d’analyser les conséquences d’un changement climatique d’ampleur pour les grandes banques et les principaux assureurs britanniques.