Avec un chiffre d’affaires net de 408,0 millions de francs, un bénéfice avant impôts de 186,4 millions et un afflux net de nouveaux capitaux s’élevant à 7,7 milliards, Swissquote présente des résultats solides et qualitativement forts pour 2022. Tant le chiffre d’affaires net que le bénéfice avant impôts atteignent leur second plus haut niveau historique et reflètent la solidité du portefeuille clientèle comme de la gamme de produits dans un environnement de marché particulièrement difficile. La diversification des flux de revenus a permis à Swissquote de bénéficier tout particulièrement des évolutions de taux d’intérêt à court terme. Pour 2022, 51’099 nouveaux comptes clients (en hausse de 10,5%) ont encore contribué à renforcer la croissance, faisant passer le total des avoirs des clients à 52,2 milliards (dont 9,2 milliards sous forme de dépôts en cash). Swissquote s’attend à une année 2023 prometteuse et prévoit de nouveaux records en termes de revenus et de bénéfice.  

Le chiffre d’affaires atteint 414,6 millions de francs, soit une baisse de 13,5% par rapport à l’exercice précédent (479,6 millions) et reflète les conditions difficiles du marché. A 408,0 millions (472,5 millions), et bien qu’enregistrant une baisse comparable de 13,6%, le chiffre d’affaires net constitue le second meilleur résultat réalisé à ce jour.

Les revenus nets des commissions ont fléchi de 7,6%, la part de revenus non transactionnels ayant permis de contrebalancer le ralentissement des activités de trading. Les revenus nets issus de l’eForex ont accusé une baisse de 14,3%, imputable à la baisse des volumes enregistrés. Les revenus nets issus des crypto-actifs ont été fortement impactés par les turbulences du marché des crypto-actifs, enregistrant une baisse de 72,9%, à 27,7 millions de francs (soit 6,8% du chiffre d’affaires net). D’autre part, les revenus nets d’intérêts ont augmenté de 242,6% en raison de la hausse des taux d’intérêt des principales devises. Le taux directeur du franc suisse en particulier est passé d’un pourcentage négatif de 0,75% à un taux positif à 1% à fin 2022. Les revenus nets issus du trading ont diminué de 23,8% en raison d’un fléchissement des revenus générés par les classes d’actifs négociées en devises étrangères.  

Dans l’ensemble, le chiffre d’affaires net de Swissquote traduit une solide résistance et une diversification des sources de revenus.  

A 215,0 millions de francs, les charges d’exploitation de 13,2% inférieures à leur niveau de l’an dernier (247,5 millions) reflètent la discipline adoptée sur plusieurs mois en matière de gestion des coûts. Au 31 décembre 2022, l’effectif de nos collaboratrices et collaborateurs a augmenté de 104 ETP (dont 14 ETP non organiques), pour s’établir à 1’056 ETP au total. La moitié des recrutements ont été réalisés dans des secteurs en lien avec la technologie. Le bénéfice avant impôts a diminué de 16,5%, pour s’établir à 186,4 millions (CHF 223,3 millions), tandis que la marge bénéficiaire avant impôts, à 45,7% (47,3%), se maintenait à un niveau élevé, en dépit d’une baisse de 13,6% du chiffre d’affaires net. Le bénéfice net s’inscrit en baisse, à 157,4 millions (193,1 millions), tout comme la marge bénéficiaire nette, à 38,6% (40,9%).  

51’099 nouveaux comptes clients, des comptes de trading pour la plupart, ont été ouverts en 2022 (dont 8’000 non organiques), permettant pour la première fois de franchir le seuil des 500'000 clients. 60% des afflux nets de nouveaux capitaux proviennent de l’étranger, ce qui démontre la pénétration de plus en plus forte de la marque Swissquote. Grâce à son partenariat avec l’UEFA, la marque Swissquote est désormais retransmise dans plus de 200 pays à travers le monde par le biais de centaines de chaînes de diffusion, totalisant des millions de vues.

Au 31 décembre 2022, Swissquote montrait un bilan robuste et tous les ratios règlementaires étaient solides (par exemple avec un ratio de liquidité de 496%). Grâce à son ratio de fonds propres de 24,8% (26,2%), bien supérieur à la limite réglementaire de 11,2%, Swissquote est particulièrement à même de saisir les opportunités de croissance tant internes qu’externes (comme elle l’a fait avec l’acquisition de Keytrade Bank Luxembourg SA en 2022). Le Conseil d’administration va proposer à l’Assemblée générale des actionnaires un dividende inchangé de 2,20 francs par action, ce qui correspond à 21% du bénéfice net pour 2022.

Swissquote annonce les changements suivants pour ce qui concerne la structure organisationnelle de la société:

• Esther Finidori sera proposée comme nouveau membre du Conseil d’administration lors de la prochaine Assemblée générale des actionnaires. Elle est actuellement Vice-President Stragegy chez Schneider Electric, en charge notamment du développement durable. Esther Finidori a su développer une forte expertise dans le domaine de la durabilité en général et dans les aspects environnementaux et en matière de transformation digitale plus spécifiquement. En cas d’élection, ses compétences bénéficieront grandement au Conseil d’administration de Swissquote. Comme le souligne Markus Dennler, président du Conseil d’administration: «Les remarquables connaissances en matière d’ESG d’Esther Finidori et son expérience pratique étendue font d’elle une candidate de choix.»
• Lino Finini, qui occupe actuellement le poste de Chief Operating Officer, a décidé de prendre sa retraite et quittera en conséquence ses fonctions de membre de la Direction générale au 31 décembre 2023. Marc Bürki, CEO de Swissquote: «Je tiens à adresser à Lino Finini mes plus vifs remerciements pour tout ce qu’il a apporté à Swissquote au cours de sa carrière. Il a notamment rendu possible un grand nombre d’initiatives majeures qui ont contribué à assurer la croissance de Swissquote.»

L’Assemblée générale des actionnaires 2023 se tiendra à Gland, au siège de Swissquote. A cette occasion, le Conseil d’administration proposera une série de modifications des statuts, destinées à les mettre en conformité avec le Code suisse des obligations révisé, qui est entré en vigueur au 1er janvier 2023. Le Conseil d’administration proposera en particulier la création d’une marge de fluctuation du capital valable cinq ans, qui est destinée à remplacer, à des conditions similaires, l’actuel capital autorisé. Celui-ci arrive en effet à échéance au 6 mai 2023 et n’est plus renouvelable, aux termes du Code suisse des obligations révisé.

Swissquote vise un chiffre d’affaires net de 495 millions de francs (en augmentation de 21%) et un bénéfice avant impôts de 230 millions (soit plus 23%) pour 2023. En dépit d’une approche marquée par la prudence, Swissquote s’attend à présenter des résultats records pour 2023.

L’objectif à moyen terme de Swissquote, à savoir un bénéfice avant impôts de 350 millions pour 2025, est confirmé.