Avaloq, entreprise technologique mondiale spécialisée dans la gestion de fortune et filiale de NEC Corporation, annonce aujourd’hui son entrée sur le marché américain avec le lancement d’Avaloq Mosaic, une plateforme modulaire destinée aux gestionnaires de fortune qui souhaitent moderniser leur technologie d’investissement sans devoir remplacer intégralement leur système.
Avaloq Mosaic relie les données d’investissement et les processus de gestion de portefeuille présents dans les systèmes, offrant ainsi aux établissements la possibilité de mettre en place progressivement de nouvelles capacités. De nombreux gestionnaires de fortune américains utilisent des environnements technologiques complexes en mille-feuille, résultat des acquisitions et des années de croissance. Cela peut compliquer la personnalisation à grande échelle des stratégies d’investissement, la réactivité face aux évolutions du marché et l’adoption de modèles opérationnels reposant sur l’IA.
Avaloq Mosaic fait ses débuts aux Etats-Unis avec deux capacités clés: Portfolio IQ et Allocator. Portfolio IQ offre une vue des investissements en temps réel en consolidant les positions, les transactions et les informations de portefeuille issues de multiples comptes, dépositaires et autres sources. Allocator transpose les stratégies d’investissement en portefeuilles au sein de bases clients vastes et complexes, facilitant la construction, la personnalisation et la gestion continue des portefeuilles à grande échelle.
Ensemble, Portfolio IQ et Allocator constituent un socle connecté pour la gestion des données d’investissement et des portefeuilles. L’offre Avaloq Mosaic, plus large, comprend également Agent Connect, qui donne aux outils d’IA des établissements un accès encadré à des données d’investissement vérifiées. Avaloq l’étoffera avec de nouvelles capacités, notamment Tax pour la gestion des investissements tenant compte de la fiscalité, Asset Servicing pour la tenue des positions et la gestion des opérations sur titres, ainsi que Lending pour les décisions de crédit sur marge et de crédit lombard.
Conçu pour les environnements de gestion de fortune complexes, Avaloq Mosaic associe une architecture composable, native du cloud et axée sur les API à la gouvernance et à la rigueur opérationnelle qu’exigent les grandes institutions financières.
«Le marché de la gestion de fortune aux Etats-Unis est le plus vaste et l’un des plus sophistiqués au monde, avec des exigences spécifiques pour la technologie de soutien aux conseillers et aux clients. Depuis plus de quatre décennies, Avaloq conçoit et exploite des technologies pour les gestionnaires de fortune sur de grands marchés mondiaux. Avec Avaloq Mosaic, nous apportons cette expérience aux Etats-Unis et offrons aux établissements la flexibilité nécessaire pour moderniser leur technologie, mieux exploiter leurs données d’investissement et mettre en place de nouvelles capacités sans remplacer les systèmes sur lesquels ils s’appuient déjà», a déclaré Martin Greweldinger, CEO du groupe Avaloq.
Et Suzzanna Gill, présidente d’Avaloq US LLC, d’ajouter: «Les gestionnaires de fortune américains doivent concilier l’augmentation des volumes, les portefeuilles de plus en plus sophistiqués et la demande croissante des clients pour des analyses toujours plus rapides et plus personnalisées, souvent sur des infrastructures technologiques bâties au fil des ans. Pour les établissements, c’est l’opportunité de relier les données d’investissement aux processus déjà en place, afin de se moderniser là où l’impact sur l’activité est le plus fort.»
Avaloq a constitué une équipe de direction aux Etats-Unis dotée d’une solide expertise dans la gestion de fortune, le courtage, les technologies dédiées au conseil en placement et la transformation d’entreprise. Suzzanna Gill possède une vaste expérience dans la transformation de la gestion de fortune et la création d’entreprise s’appuyant sur la technologie aux Etats-Unis. Joel Lewis, Managing Director pour la région des Etats-Unis, apporte une expérience qui englobe le courtage en ligne, le conseil à grande échelle et la gestion de fortune globale, avec un accent particulier sur la stratégie produit, la transformation et le développement commercial.