Fonds et nouvelles technologies – opportunités et défis

Communiqué, SFAMA, State Street, Quartal

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L’impact potentiel des nouvelles technologies sur la distribution des fonds était au centre du Swiss Fund Day 2019.

La 14e édition du Swiss Fund Day a été tenue le 21 novembre 2019 à Zurich sous le titre «Fund Distribution Reloaded – How can new technologies assist to more effectively target the investors of the new generation» avec Quartal Financial Solutions, la Swiss Funds & Asset Management Association SFAMA et State Street. Comme lors des éditions précédentes, l’accent a été mis sur les aspects techniques, procéduraux et opérationnels. Le Swiss Fund Day 2019 était entièrement dédié aux nouvelles technologies et à leur impact sur la distribution des fonds. Des conférenciers chevronnés ont souligné l’impact des nouvelles technologies de gestion des actifs et leur capacité à ouvrir de nouvelles voies. Une approche holistique a été utilisée, puisqu’il ne s’agit pas que de la simple mise en œuvre de nouvelles technologies. 

Modifications dans la distribution 

Après l’accueil par Damian Tobler, associé, Kendris AG, Markus Fuchs, directeur de la SFAMA, a évoqué dans son introduction l’évolution de la distribution des fonds. La réglementation et, en particulier, le traitement des rétrocessions jouent un rôle décisif dans ce processus, avec un impact correspondant sur les investisseurs. En effet, une interdiction de rétrocession signifie par nature une réduction de l’offre et donc une restriction des possibilités de sélection, moins de concurrence et d’innovation, des rentes de monopole, autant d’effets qui ne sont pas dans l’intérêt des investisseurs. En outre, le secteur de la gestion d’actifs ne peut plus compter principalement sur le pouvoir de distribution des banques et des compagnies d’assurance. De nouveaux canaux de distribution doivent être recherchés, la technologie jouant un rôle clé. Mike Smith, Head of Distribution (UK and Europe), Alpha Financial Markets Consulting; Roger Miners, Global CMO, BNP Asset Management, et Babak Abrar, Head of Wholesale and Retail for France, Geneva, Monaco & Israel, Natixis, ont démontré comment les nouvelles technologies affectent la distribution et ce qu’il faut pour prospecter de nouveaux clients et ensuite également les garder. S’y associent des changements importants dans la culture d’entreprise, les profils des collaborateurs et les processus commerciaux.  

Clients en point de mire 

Pascal R. Naegeli, Member of the Board, i.AM Innovation Lab, a mis en point de mire le client et ses besoins. Les gestionnaires d’actifs vont de plus en plus se concentrer sur de nouveaux canaux de distribution (B2C, B2Platform2C). La technologie peut apporter une contribution substantielle au renforcement de la relation client. Michael Partin, Co-Founder and Chief Data Officer, FE fundinfo, s’est demandé si la technologie pouvait augmenter les ventes de fonds. Tirant la rétrospective de quelques décennies, il a également donné un aperçu de l’avenir. Dirk Kubisch, COO Sales and Distribution, GAM, a présenté des approches pour redéfinir le modèle de distribution, ce qui pourrait améliorer l’expérience client ou la qualité du service ainsi que l’efficacité de la distribution.

Une discussion a ensuite eu lieu sous la direction de Daniel J. Genoud, Senior Relationship Manager, State Street, sur le thème «Go east or stay local? Is Switzerland still an attractive market for asset managers and fund distribution?». Mirjam Staub-Bisang, Chief Executive Officer, BlackRock; Pascal R. Naegeli; Member of the Board, i.AM Innovation Lab; Markus Lohmann, Managing Director Information Technology, Allianz Global Investor, ainsi que Peter Schwendner, professeur à la ZHAW School of Management and Law étaient représentés dans le panel.

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