Dix années d’investissements réussis marquent une expansion mondiale et une consolidation de marque, ouvrant une nouvelle ère.

La nouvelle identité de marque célèbre le fonds Alternative, qui a démontré, au cours des dix dernières années, que la finance alternative peut générer à la fois des rendements solides et un impact significatif. Lancé en 2015 avec un focus initial sur la Route de la Soie et l’Europe de l’Est, le fonds s’est transformé en une plateforme mondiale de titrisation s’étendant à l’Asie, à l’Afrique et à d’autres régions à forte croissance.

Le modèle éprouvé du fonds Alternative, basé au Luxembourg, célèbre ses dix ans d’activité et entre dans sa deuxième décennie. En investissant directement dans ses sociétés de portefeuille, le fonds a affiché une performance soutenue et une trajectoire de croissance solide.

Les sociétés de portefeuille d’Alternative sont désormais réunies sous l’identité unique MK, consolidant le modèle de titrisation qui a fait ses preuves. Cela marque dix années passées à connecter avec succès les investisseurs aux micros, petites et moyennes entreprises (MPME) à travers le monde. Les sociétés de crédit opérant auparavant sous la marque Mikro Kapital deviennent MK Kredit, tandis que les structures de leasing passent de Mikro Leasing à MK Leasing.

Cette transition permet aux sociétés de portefeuille d’Alternative d’adopter une identité commune, tout en conservant leur excellence opérationnelle et leur expertise locale.

ALTERNATIVE: Une décennie d’impact mesuré

Depuis 2015, Alternative s’est forgé une réputation de finance transparente et orientée vers l’impact, comblant le fossé entre les entrepreneurs en quête de capitaux et les investisseurs. La marque unifiée symbolise non seulement une expansion géographique, mais aussi l’élargissement de l’offre de financement pour répondre aux besoins variés d’entreprises dans des marchés insuffisamment desservis. Les chiffres illustrent cette croissance continue:

• 578 millions d’euros levés en obligations à un taux de coupon moyen de 7,5% par an,
• 563 millions d’euros investis en prêts et en fonds propres,
• Croissance des actifs totaux de 4,5 à 435,5 millions d’euros,
• 117,5 millions d’euros investis en capital, 445,7 millions d’euros en prêts,
• Croissance moyenne trimestrielle de 17,2% des sociétés de portefeuille (de 2 à 197 millions d’euros),
• Taux moyen de défaut à +30 jours (PAR30+) limité à 3%,
• 10 millions USD d’obligations tokenisées, avec plus de 2 millions USD de paiements de coupons automatisés via contrats intelligents sur blockchain,
• 167 implantations desservies, dont plus de la moitié en zones rurales.

Vincenzo Trani, fondateur, déclare: «La nouvelle marque des sociétés de portefeuille d’Alternative reflète l’évolution d’un portefeuille régional concentré vers un véritable fonds mondial. Nous avons prouvé que notre modèle de titrisation n’est plus «micro». Ce modèle crée une véritable valeur, en reliant les investisseurs à des opportunités générant à la fois rendement financier et impact social mesurable.»

Pionnier de la blockchain dans la finance alternative

Depuis 2023, Alternative a été pionnier de la tokenisation dans le secteur de la finance alternative, en lançant avec succès pour plus de 10 millions USD d’obligations tokenisées. Cette innovation combine la solidité des obligations traditionnelles à la transparence et la sécurité de la blockchain, avec plus de 2 millions USD de paiements de coupons automatisés via des contrats intelligents.

Johannes Feist, Directeur général, commente: «La tokenisation représente un canal essentiel pour l’avenir de la finance alternative. Grâce à la blockchain, nous créons une transparence sans précédent, tout en respectant l’ensemble des exigences réglementaires.»

Les obligations tokenisées sont dénommées en stablecoins reconnus, assurant stabilité pour les investisseurs et traçabilité permanente de toutes les transactions sur la blockchain.

Une approche d’investissement complète

L’approche éprouvée d’Alternative repose sur un accès direct au financement des MPME dans les marchés émergents par le biais d’un fonds de titrisation. Elle garantit une transparence totale, de l’allocation du capital jusqu’à l’impact socio-économique des investissements, en ligne avec les principes ESG et les Objectifs de Développement Durable des Nations Unies.

Les équipes locales des sociétés de portefeuille assurent un accompagnement de proximité auprès des entrepreneurs, combinant gestion active du risque et optimisation du rendement pour les investisseurs.

Johannes Feist précise: «Nos investisseurs n’achètent pas simplement des obligations. Ils permettent à des entreprises d’accéder à des ressources vitales pour leur développement. Cela constitue une proposition de valeur unique dans la finance alternative.»

L'impact du fonds, créé il y a dix ans, va au-delà des rendements financiers, il contribue activement à la création d’emplois, à l’amélioration des conditions de vie et au développement économique local. Des programmes intégrés d’éducation financière assurent également la stabilité à long terme pour les emprunteurs finaux.

Un modèle éprouvé pour une expansion mondiale

Le lancement de la nouvelle marque MK pour les sociétés de portefeuille d’Alternative intervient alors que la demande pour des opportunités d’investissement transparentes et à fort impact augmente dans les marchés peu desservis. Grâce à une infrastructure blockchain intégrée, le portefeuille se positionne à la pointe de la transformation numérique, tout en poursuivant son expansion en Asie, en Afrique et dans d’autres régions dynamiques, avec le soutien de ses équipes locales.

Johannes Feist conclut: «Nous ne faisons pas que faciliter des transactions. Nous bâtissons des ponts entre potentiel et opportunité. Chaque investissement via le portefeuille ALTERNATIVE crée un lien direct entre les capitaux mondiaux et l’ambition entrepreneuriale locale, générant une valeur au-delà des seuls rendements financiers.»

L’unification sous la marque MK incarne à la fois l’expansion géographique et la maturité opérationnelle. Le portefeuille continuera à s’étendre vers de nouveaux marchés, tout en conservant une approche rigoureuse qui crée des opportunités pour les investisseurs à impact et les entrepreneurs en croissance.