Une nouvelle étude commandée par BlackRock et réalisée par extraETF prévoit que le nombre de plans d’investissement en ETF passera de 15,1 millions par mois en 2025, soit une augmentation de près de 40% par rapport à 2024, à 53,7 millions en 2030, renforçant ainsi leur rôle de moteur clé dans l’adoption des ETF par les investisseurs individuels à travers l’Europe. L’étude extraETF montre que la demande croissante, en particulier de la part des femmes et des jeunes investisseurs1, ainsi que les offres innovantes des plateformes digitales et les changements dans le paysage réglementaire permettront de soutenir la croissance du marché jusqu’à la fin de la décennie.
Croissance record pour les plans d’investissement en ETF
De nouvelles données montrent qu’en 2025, les Européens ont investi 22,7 milliards d’euros via des plans d’investissement en ETF, avec un nombre de plans exécutés par mois de plus de 15,1 millions, un nouveau record historique. Des montants d’investissement minimaux plus faibles et des options d’épargne simples et automatisées ouvrent la porte à l’investissement pour davantage d’Européens, qui décident d’adopter les plans en ETF car ils représentent un moyen simple de se constituer un patrimoine sur le long terme.
Manuela Sperandeo, Co-responsible d’iShares en Europe chez BlackRock, déclare: «Chez iShares, nous avons la conviction que les marchés doivent être ouverts à tous. Les plans d’investissement en ETF offrent aux Européens des solutions simples et abordables pour investir régulièrement en vue d’atteindre leurs projets de vie et ambitions. En tant que premier fournisseur d’ETF en Europe2, nous sommes fiers de faciliter l’accès aux marchés financiers pour des millions d’Européens.»
L’attrait pour les ETF se renforce sur l’ensemble des marchés européens
La dynamique continue de s’accélérer en Europe, avec les Pays-Bas, la France, l’Italie, l’Espagne et le Royaume-Uni qui ont tous connu une croissance significative dans la détention d’ETF au cours des dernières années3. En Europe, 32,8 millions de personnes détiennent désormais des ETF, ce qui représente 10% de la population adulte et 25% des investisseurs ainsi qu’une augmentation de 69% depuis 2022 (19,3 millions d’investisseurs ETF)4.
Prévision de croissance relevée à horizon 2030
Les nouvelles données d’extraETF revoient à la hausse les perspectives de croissance: d’ici 2030, environ 53,7 millions de plans d’investissement en ETF devraient être exécutés chaque mois en Europe continentale, ce qui représenterait un volume annuel d’environ 73 milliards d’euros. Les encours d’ETF sur les plateformes d’investissement en ligne devraient approcher les 1000 milliards d’euros, portés par les investissements ponctuels en ETF, les plans d’investissement en ETF et la performance des marchés.
Christian Bimüller, responsable de la distribution digitale en Europe continentale chez BlackRock, déclare: «Les plans d’investissement en ETF transforment la façon dont les gens investissent — ils lèvent les obstacles et facilitent l’accès à l’investissement, permettant à un plus grand nombre de personnes de commencer à constituer un patrimoine sur le long terme. Les ETF permettent à davantage d’Européens de se lancer et d’investir régulièrement sur les marchés, alors qu’ils progressent vers leurs objectifs financiers à long terme. Et la dynamique est claire: d’ici 2030, nous prévoyons que l’activité mensuelle des plans d’investissement en ETF aura plus que triplée, entraînant une forte augmentation du nombre de personnes qui les utilisent.»
Les solutions digitales alimentent la demande continue de nouveaux investisseurs plus jeunes
La croissance et la popularité des plans d’épargne en ETF s’accentuent alors que le montant mensuel moyen investi s’élève désormais à 125 euros en 2025 – contre 136 euros en 2024, avec un volume annuel de 22,7 milliards d’euros provenant des plans d’investissement en ETF. Les innovations telles que l’investissement fractionné, ainsi que les programmes de micro-investissement, arrondis et cashback, ont facilité l’investissement et permis à des millions de personnes supplémentaires – y compris celles qui constituent des portefeuilles pour leurs enfants ou adolescents – de démarrer avec des montants modestes. Ainsi, même si le montant moyen investi chaque mois dans les plans d’investissement en ETF a légèrement diminué, le nombre total de contributions comme le montant global investi continuent de progresser. L’étude People and Money de BlackRock confirme cette tendance: 49% des Européens âgés de 18 à 34 ans envisagent d’ouvrir un plan d’épargne en ETF dans les deux prochaines années, soulignant l’attrait marqué pour les investisseurs plus jeunes.
Markus Jordan, directeur général d’extraETF, déclare: «Nos données confirment que les plans d’investissement en ETF évoluent d’une tendance nationale vers une habitude d’investissement pan-européenne. Avec 15,1 millions d’exécutions mensuelles, ils évoluent rapidement sur plusieurs marchés et deviennent un moteur central de la croissance de l’investissement par les particuliers en Europe.»
Expositions privilégiées en 2025
L’étude montre également que les allocations des investisseurs dans les plans d’investissement en ETF en 2025 se concentrent sur des expositions indicielles larges, diversifiées et axées sur la technologie. MSCI World et d’autres expositions régionales telles que MSCI ACWI et MSCI Emerging Markets continuent d’être au coeur des portefeuilles des investisseurs européens. Ils sont cependant de plus en plus rejoints par des indices qui ont bénéficié de moteurs de croissance structurels comme l’IA, tels que le Nasdaq 100, le Big Data Index ou les indices S&P 500 Information Technology, ainsi que des expositions à court terme sur le marché monétaire et les métaux précieux.
1 L’adoption des ETF a été la plus forte chez les femmes investisseuses, avec une hausse de 60% depuis 2022, ainsi que chez les investisseurs plus jeunes, en particulier ceux âgés de 25 à 34 ans (+52%). Source: BlackRock, People and Money: The Next Wave of ETF Investors, 2025.
2 Top 10 ETF issuers in the EMEA area by AUM - RankiaPro
3 BlackRock People and Money: The next wave of ETF investors, 2025: Depuis 2022, l’augmentation du nombre d’investisseurs en ETF a été la plus rapide aux Pays-Bas (+1,10 million, +197%), en Espagne (+1,60 million, +169%), au Royaume-Uni (+1,06 million, +104%) et en France (+1,26 million, +91%).
4 BlackRock People and Money: The next wave of ETF investors, 2025.