UBS, la première banque suisse, est en pourparlers pour le rachat total ou partiel de Credit Suisse, son rival en grandes difficultés, avec la bénédiction expresse des autorités de régulation suisse, affirme vendredi le Financial Times.

Les régulateurs suisses - la banque nationale suisse (BNS) et l’autorité de surveillance des marchés financiers (Finma) - ont indiqué à leurs collègues américains et britanniques que le rachat par UBS était «leur plan A» pour stopper la crise de confiance dont souffre Credit Suisse, écrit le FT, citant une source anonyme ayant connaissance de ces pourparlers.

La BNS suisse «souhaite une solution simple avant que les marchés n’ouvrent lundi», assure le quotidien des affaires, qui reconnaît qu’il n’est pas certain qu’un accord puisse être trouvé.

UBS veut évaluer quels risques un rachat total ou partiel de son rival pourrait faire courir à ses propres activités, a expliqué une autre source anonyme au FT.

Credit Suisse est dans la tourmente depuis deux ans, mais les choses se sont accélérées mercredi quand les investisseurs - ébranlés par la faillite de la Silicon Valley Bank aux Etats-Unis - ont vendu massivement les titres de la deuxième banque suisse. L’action a valu seulement 1,55 franc au plus fort de la tempête, un plus bas historique.

Credit suisse est considéré comme un maillon faible du secteur bancaire depuis une série de scandales et un plan de restructuration qui peine à convaincre.

A la fin de la journée de mercredi, la capitalisation boursière de la banque zurichoise était inférieure à 7 milliards de francs, une somme dérisoire pour l’une des 30 banques au monde considérées comme trop importantes pour les laisser faire faillite.

Mercredi soir, après être restée silencieuse toute la journée, la banque centrale suisse a apporté un soutien verbal et offert des liquidités.

Dans la nuit de mercredi à jeudi, Credit Suisse lui a emprunté 53 milliards de francs suisses pour se donner un ballon d’oxygène et avancer dans sa restructuration.

Pour la BNS, il s’agissait de rassurer les marchés du monde entier.

Cela a fonctionné pour un temps. Les investisseurs ont fait grimper l’action, mais ce n’était qu’un bref répit: le titre a rechuté de plus de 8% vendredi.

Cette banque, fondée en 1865, qui a été un acteur essentiel du miracle économique suisse, ne vaut plus en Bourse que 8 milliards et quelques de francs suisses, quand UBS en vaut 56,6 milliards.