Les résultats annuels de Swissquote ont confirmé que 2021 a été une année record. Grâce à une forte dynamique de croissance de la clientèle, les objectifs de bénéfice à moyen terme communiqués, et fixés initialement pour 2024, ont été atteints dès fin 2021. Le chiffre d’affaires a augmenté de 49% par rapport à l’exercice précédent, pour s’établir à 479,6 millions de francs, tandis que le bénéfice avant impôts a atteint le niveau record de 223,3 millions de francs (l’objectif pour 2024 était de 200 millions de francs), soit une augmentation de 111,4%. La rentabilité, avec une marge bénéficiaire avant impôts de 47,3%, a fortement augmenté grâce à la progression des volumes de transactions et du nombre de comptes clients (+77’599). Avec un afflux net organique de nouveaux capitaux s’établissant à un niveau record de 9,6 milliards de francs, les avoirs des clients ont progressé, pour atteindre 55,9 milliards de francs. Le Conseil d’administration va proposer à l’Assemblée générale des actionnaires un relève-ment de 46,7% du dividende, pour le porter de 1,50 francs à 2,20 francs par action.

À 479,6 millions francs (321,8 millions de francs), le chiffre d’affaires a atteint son plus haut niveau jamais enregistré, avec une progression de 49,0% sur un an. Corrigé des taux d’intérêt négatifs (7,3 millions de francs) et de l’impact de «unrealised fair value» (0,2 million de francs), le chiffre d’affaires net s’est inscrit en hausse de 48,9% par rapport à l’année précédente, pour atteindre 472,5 millions de francs (317,3 millions). Les revenus nets des commissions (hors crypto-monnaies) ont progressé de 10,4%, à 161,2 millions de francs (146,0 millions), portés par la solide croissance des comptes de trading et un accroissement de l’activité de trading. Avec une hausse de 537,8%, les revenus nets issus des cryptoactifs ont atteint 102,1 millions de francs (16,0 millions), cette classe d’actifs ayant continué d’évoluer vers une acceptation plus large parmi les investisseurs tant privés qu’institutionnels. Les revenus nets issus de l’eForex ont augmenté de 13,0%, à 121,3 millions de francs (107,3 millions), grâce à la croissance des volumes de cette activité. Comme prévu, les revenus nets d’intérêts ont chuté de 9,9%, à 23,2 millions de francs (25,7 millions), en raison de la persistance d’un environnement de taux d’intérêt négatifs/bas. Les revenus nets issus du trading (trading sur devises hors eForex, mais coût des pertes de crédit inclus) ont progressé de 168,2%, pour s’établir à 71,9 millions de francs (26,8 millions).

À 249,1 millions de francs (211,7 millions), les charges d’exploitation se sont révélées supérieures de 17,7% à celles de 2020, principalement en raison de la hausse des charges de personnel (+19,7 millions de francs) ainsi que des dépenses de marketing (+8,7 millions de francs). En 2021, Swissquote a lancé une série d’initiatives ambitieuses visant à renforcer la notoriété de la marque hors de Suisse, comme le parrainage, pendant trois ans, de l’UEFA Europa League et de l’UEFA Europa Conference League. Fin 2021, Swissquote comptait un effectif de 952 per-sonnes (+18,3%).

L’effet cumulé des charges et des revenus s’est traduit par une augmentation de 111,4% du bénéfice avant impôts, à 223,3 millions de francs (105,6 millions) et par une marge bénéficiaire avant impôts de 47,3% (33,3%) pour 2021. Le bénéfice net a plus que doublé en un an, pour s’établir à 193,1 millions de francs (91,0 millions). Ce résultat est le fruit d’une forte croissance organique, couplée à une offre de produits diversifiée et innovante, qui a permis à Swissquote de tirer parti du levier opérationnel que constitue sa technologie.

Swissquote a réussi à enregistrer une rentabilité et une croissance interne élevées tout en affichant un fort ratio Bâle III de 26,2%. A la fin de l’année 2021, Swissquote présente un bilan solide et bien capitalisé de 9’053,8 millions de francs. Les capitaux propres ont progressé de 39,8%, à 615,5 millions de francs (440,2 millions). Le Conseil d’administration proposera à l’Assemblée générale des actionnaires, le 6 mai 2022, un relèvement de 46,7% du dividende, pour le porter de 1,50 francs à 2,20 francs par action.

L’afflux net de nouveaux capitaux a continué d’augmenter, atteignant 9,6 milliards de francs en 2021 (5,3 milliards). Cette tendance est largement due à l’expansion internationale de Swissquote (52% de l’afflux net de nouveaux capitaux proviennent de clients résidant à l’étranger) ainsi qu’au positionnement unique de Swissquote sur le segment des clients «mass affluent». Les avoirs des clients ont augmenté de 40,5%, à 55,9 milliards de francs (39,8 milliards) grâce à l’afflux net de nouveaux capitaux enregistré, mais également en raison d’un environnement de marché positif. Ce chiffre équivaut à un dépôt moyen de plus de 110’000 francs par client. Le nombre total de comptes clients s’élevait à 487’847 (+18,9%) à fin 2021.

Avec l’acquisition de Keytrade Bank Luxembourg, Swissquote a renforcé son positionnement au Benelux en tant que leader du marché du trading et de l’investissement en ligne. La transaction devrait être finalisée au premier semestre 2022 et se traduira par l’apport d’un peu plus de 8’200 nouveaux clients et de 1,7 milliard d'euros d’avoirs des clients. Par cette opération, Swissquote confirme son ambitieuse stratégie d’expansion en Europe, et plus généralement hors de Suisse.

Au cours des deux premiers mois de 2022, la croissance de la clientèle s’est poursuivie selon la même tendance solide, avec un afflux net de nouveaux capitaux de 1,4 milliard de francs. Dans un environnement de marché difficile que la dynamique de croissance de Swissquote permettra de compenser, et malgré l’incertitude géopolitique actuelle, Swissquote prévoit de réitérer sa performance de 2021. Pour l’exercice 2022, Swissquote prévoit un chiffre d’affaires net de 475 millions de francs (+0,7%) et un bénéfice avant impôts de 225 millions de francs (+0,7%). Les nouveaux objectifs à moyen terme fixent le chiffre d'affaires net et le bénéfice avant impôts à respectivement 750 millions de francs et 350 millions de francs.

Swissquote annonce les changements suivants au sein de son organisation:

• Paolo Buzzi sera proposé comme nouveau membre du Conseil d’administration lors de la prochaine Assemblée générale annuelle. Paolo Buzzi est l’un des deux cofondateurs de la société et a joué un rôle clé dans son succès. Son diplôme d’ingénieur de l’EPFL, sa forte culture informatique et son affinité pour l’innovation ont été déterminants dans le lancement de Swissquote en tant que banque numérique ainsi que dans d’innombrables projets. Paolo Buzzi quitte son poste de Deputy CEO au sein de la Di-rection générale et, s’il est élu, continuera de contribuer activement à la réussite de Swissquote en tant que membre du Conseil d’administration.
• Demetra Kalogerou sera également proposée comme nouveau membre du Conseil d’administration. Forte d’une vaste expérience, Demetra Kalogerou a notamment été pendant dix ans la présidente exécutive de la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC). Si elle est élue, elle apportera au Conseil d’administration une plus large dimension internationale, ainsi qu’une solide expertise en matière de marchés financiers, de réglementation et de gestion des risques.
• Martin Naville, membre de longue date du Conseil d’administration, qu’il a intégré en 2007, et vice-président du Conseil d’administration de Swissquote Bank SA depuis 2019, ne briguera pas de nouveau mandat à l’Assemblée générale de cette année. Grâce à sa grande expérience, il a contribué de manière significative au succès et à la croissance de Swissquote.

Comme l’explique Markus Dennler, président du Conseil d’administration, «les candidats proposés vont nous permettre de renforcer de manière significative le Conseil d’administration et de poursuivre la dynamique de croissance de Swissquote. Nous tenons par ailleurs à remercier chaleureusement Martin Naville pour la contri-bution déterminante qu’il a su apporter à la société au cours des 15 dernières années».