Le prestataire de services de prévoyance a connu une expansion soutenue en cette année de jubilé. Les fonds sous gestion devraient continuer à croître de manière significative d’ici à la fin 2025.

Vingt-cinq ans après sa fondation, PensExpert poursuit sa trajectoire de croissance. Après une augmentation de près de 1,5 milliards de francs d’avoirs de prévoyance gérés en 2024, l’entreprise administre aujourd’hui, à travers ses cinq fondations de prévoyance, la fortune de quelques 16'800 assurés pour un total d’environ 11 milliards de francs.

«La progression constante des apports montre que nos solutions de prévoyance professionnelle et privée répondent aux attentes de notre clientèle», explique Rafael Lötscher, CEO de PensExpert.

Pionnier dans le domaine des plans surobligatoires 1e, la solution de prévoyance destinée aux spécialistes et cadres, PensExpert a considérablement élargi les possibilités d’individualisation dans le domaine de la prévoyance professionnelle. Peu après sa création, l’entreprise a lancé des solutions modernes de libre passage, puis des produits de pilier 3a. Depuis de nombreuses années, PensExpert figure parmi les principaux prestataires indépendants de services de prévoyance en Suisse. À cet égard, une grande importance est accordée à la collaboration avec des banques dont l'expertise en matière de placement complète de manière optimale les connaissances de PensExpert en matière de prévoyance et de fiscalité pour leurs clients.

La situation individuelle de chaque personne et l’accompagnement personnalisé des assurés constituent les principales priorités de PensExpert. La demande en conseil et en information sur les questions de prévoyance et de fiscalité demeure élevée, un constat une fois de plus confirmé par le VorsorgeDIALOG (une étude annuelle menée par PensExpert en collaboration avec la Haute école de Lucerne). C’est pourquoi PensExpert consacre chaque année environ 1000 heures à la transmission de savoir auprès divers instituts de formation continue et associations professionnelles.

PensExpert s’engage également sur le plan politique en faveur d’un système de prévoyance tourné vers l’avenir. «Nous nous considérons comme un moteur d’impulsion pour une prévoyance moderne et flexible, adaptée aux parcours de vie et professionnels d’aujourd’hui. Notre ambition est d’offrir à nos clientes et clients la solution de prévoyance la mieux adaptée à leur situation personnelle. Et si elle n’existe pas encore, nous la développons et mettons tout en œuvre pour la concrétiser», explique Rafael Lötscher. Dans cette optique, PensExpert mène régulièrement des études en collaboration avec les Universités ou l’institut de recherche Sotomo.

PensExpert emploie environ 100 collaboratrices et collaborateurs répartis sur six sites en Suisse et conseille plus de 2000 entreprises sur toutes les questions liées à leur prévoyance professionnelle. L’entreprise se développe également en Allemagne: sa filiale, qui compte près de 20 employées et employés, s’impose progressivement comme un partenaire innovant pour les employeurs et les salariés, notamment grâce à des concepts de prévoyance modernes tels que les comptes épargne-temps («Zeitwertkonten»).