Gérant d’actifs spécialisé dans l’immobilier durable, Gefiswiss va effectuer un premier closing pour son produit Viager Swiss SCmPC. Après avoir consacré les derniers mois à une phase de pré-marketing qui a permis de confirmer l’intérêt des investisseurs ainsi que la pertinence de son modèle d’affaires dans le marché du viager, elle effectue une collecte de capitaux à hauteur de maximum 100 millions de francs suisses jusqu’au 15 mars 2024.
Le fonds Viager Swiss SCmPC, destiné aux institutions de prévoyance professionnelle suisse, a été enregistré sur le marché dans le courant de l’année 2023. Issu de la collaboration entre Gefiswiss et la société Viage SA, c’est le tout premier fonds immobilier dédié au viager autorisé en Suisse.
L’immobilier individuel (villas, appartements PPE) représente environ 60% de la valeur du parc immobilier suisse, contre moins de 30% pour l’immobilier locatif. Viager Swiss SCmPC offre un accès unique et diversifiant à cet important segment du marché qui a délivré historiquement des performances supérieures au segment locatif ou commercial.
Les fonds exclusivement en viagers existent déjà à l’étranger, notamment en France. César Pidoux, associé de Gefiswiss, déclare à ce propos: «Quand bien même les retraités en France n’ont pas la même problématique de la dette hypothécaire, la croissance et les performances de ces fonds, qui affichent des caractéristiques similaires à notre portefeuille, confirment la pertinence de notre modèle».
Avec le vieillissement de la population, la baisse du pouvoir d’achat des personnes âgées et leur maintien à domicile sont des enjeux sociaux majeurs. Viager Swiss SCmPC propose une solution équitable aux investisseurs et aux séniors pour augmenter leur pouvoir d’achat et leur permettre de conserver leur bien immobilier.
Pour François Normand, CEO de Viage SA: «La demande envers notre solution est presque quotidienne, carnombre de personnes souhaitent vendre en viager, mais ne sont pas à l’aise à le faire avec un particulier. C’est là que notre solution apporte un véritable plus à ce marché en fort développement».
Viager Swiss SCmPC dispose d'ores et déjà d'un pipeline de 70 biens promis en viager en région lémanique lesquels représentent une valeur vénale totale de plus de 100 millions de francs suisse, signe indubitable de la confiance et de l'intérêt marqué de la part des propriétaires souhaitant vendre leur bien en viager. Selon le volume de souscription, d'autres biens immobiliers devraient être acquis au cours de l'année prochaine et le solde des montants souscrits rapidement appelés.
Au côté des premiers investisseurs ayant confirmé leur souscriptions, Gefiswiss est également en discussion avancée avec une institution de prévoyance ayant son siège en Suisse romande pour une importante souscription en nature (swap de portefeuille).
César Pidoux, associé chez Gefiswiss, ajoute : «Malgré le ralentissement du marché des nouvelles émissions ces derniers mois, l'appétit pour des produits innovants et à forte valeur ajoutée dans cette classe d'actifs demeure. C’est suite à la confirmation de l’intérêt de plusieurs investisseurs que nous avons décidé de ce premier closing. Le fonds unique en son genre associé à notre savoir-faire en matière d’innovation et de gestion de plusieurs sociétés en commandite de placements collectifs immobilières séduit par son approche résolument sociale et son objectif de performance supérieur à l’immobilier résidentiel classique.»
Les investisseurs auront ainsi la possibilité de diversifier leur portefeuille par une exposition directe à l’immobilier résidentiel individuel domestique. Il répond à un besoin sociétal en permettant aux seniors de financer leur retraite de manière innovante et sécurisée. Enfin, il permet d’offrir aux caisses de pensions un rendement attractif sur le long terme.