La première banque italienne Intesa Sanpaolo a vu son bénéfice net bondir de 80% à 4,2 milliards d’euros au premier semestre, grâce aux revenus générés par la hausse des taux d’intérêt.

Ce résultat, publié vendredi, est supérieur au consensus des analystes de Factset qui tablaient en moyenne sur 3,82 milliards d’euros.

Pour l’ensemble de l’année, la banque prévoit un bénéfice net «bien supérieur» à 7 milliards d’euros, porté par les taux d’intérêt et «une forte baisse des dépréciations des prêts».

Le revenu net d’intérêts devrait ainsi dépasser les 13,5 milliards d’euros en 2023, selon les calculs de la banque, légèrement revus à la hausse par rapport à la dernière estimation en mai.

«Pour 2024 et 2025, nous prévoyons une nouvelle progression du bénéfice net, grâce à la hausse des revenus d’intérêts et des commissions», a assuré Carlo Messina, PDG d’Intesa Sanpaolo.

Sa rivale UniCredit, qui a affiché un bénéfice net semestriel de 4,4 milliards d’euros, avait relevé mercredi sa prévision de profit à «au moins» 7,25 milliards d’euros pour 2023.

Au deuxième trimestre, le bénéfice net d’Intesa Sanpaolo a progressé de 74% à 2,26 milliards d’euros, un résultat là aussi supérieur aux attentes des analystes qui prévoyaient 1,85 milliard d’euros.

«Les six premiers mois de l’année 2023 ont été particulièrement positifs. Nous avons confirmé notre capacité à générer une rentabilité significative et durable», a commenté M. Messina, cité dans un communiqué.

Grâce à la remontée des taux d’intérêt, la première banque italienne avait affiché en 2022 un bénéfice net de 4,35 milliards d’euros, soit le meilleur résultat annuel de son histoire.

Les revenus d’Intesa Sanpaolo ont augmenté de 15,3% à 12,39 milliards d’euros au premier semestre, conformément aux attentes des analystes.

Les recettes ont été tirées par le revenu net d’intérêts qui a grimpé de 68,9% à 6,83 milliards d’euros, dans un contexte de hausse continue des taux sur les marchés.

A l’inverse, les commissions nettes ont reculé de 4,2% à 4,35 milliards d’euros.

La Banque centrale européenne (BCE) a relevé jeudi son taux d’intérêt de référence de 0,25 point à 3,75%, soit son plus haut niveau depuis mai 2001, mais a ouvert la porte à une possible pause dans les mois à venir.

Le ratio de fonds propres durs (common equity ratio) d’Intesa Sanpaolo, indice qui mesure sa capacité à faire face à une crise, s’est élevé à 13,7%, contre 13,5% fin 2022.

L’exposition à la Russie a continué à diminuer au deuxième trimestre et a été réduite de plus de 75% depuis juin 2022, passant à 0,2% du total des prêts à la clientèle, détaille la banque.

Intesa Sanpaolo compte reverser cette année 5,8 milliards d’euros à ses actionnaires sous forme de dividendes et rachats d’actions, un montant comparable à celui d’UniCredit qui a promis de redistribuer au moins 6,5 milliards d’euros.