Les placements indexés séduisent par leur simplicité d’utilisation et jouissent d’une popularité grandissante. Ils offrent aux investisseurs une solution pratique pour constituer un portefeuille bien diversifié, de manière claire avec un seul investissement. Ce dernier peut inclure des centaines de titres de divers pays, régions ou secteurs, ou encore se concentrer sur des thèmes spécifiques. Ces produits se distinguent également par des frais et commissions particulièrement faibles. Avec un montant d’investissement raisonnable, les fonds indiciels permettent d’accéder à un portefeuille global et diversifié couvrant l’ensemble des classes d’actifs. De plus, ils s’intègrent parfaitement dans des stratégies d’investissement actives.
Une équipe d’experts aguerris
Swiss Life Asset Managers a répondu à la hausse marquée en solutions de placement indexées en élargissant son offre pour compte de tiers. En Proposant des stratégies d’investissement 100% indexées en complément des solutions actives déjà bien établies, ainsi qu’une combinaison des deux approches, Swiss Life Asset Managers couvre désormais un éventail encore plus large des besoins de sa clientèle - le tout auprès d’un prestataire unique. Cette diversification repose sur une équipe d’experts chevronnés, dotés d’une solide expérience et d’un historique impressionnant dans la gestion de portefeuilles indexés.
Ces gestionnaires possèdent également une expertise approfondie dans la conception de solutions de placement sur mesure, notamment pour les mandats mixtes indexés. Ceux-ci intègrent des fonds indiciels couvrant plusieurs classes d’actifs, telles que les liquidités, les actions, les obligations et l’immobilier. La sélection des fonds repose sur les indices de référence définis par le client, garantissant une performance alignée avec ses objectifs. L’écart entre le rendement du mandat et celui de l’indice de référence est ainsi maintenant au minimum, en respectant fidèlement la stratégie de placement définie par le client.
Sélection autonome dans l’univers de fonds indiciels
Les fluctuations des marchés peuvent provoquer des écarts entre les pondérations effectives des différentes classes d’actifs et les objectifs définis contractuellement. Pour maintenir l’équilibre du mandat, un réajustement périodique, appelé rééquilibrage, est nécessaire. Pour chaque classe d’actifs, une pondération cible est fixée avec une fourchette optimale dans laquelle ces pondérations peuvent évoluer librement. Ce n’est que lorsque la pondération d’une classe d’actifs dépasse les limites de cette fourchette (supérieure ou inférieure) qu’un rééquilibrage est déclenché.
Parallèlement, les coûts de transaction sont réduits au minimum nécessaire. L’offre permet également une sélection autonome au sein d’un large univers de fonds indiciels, avec tarification en fonction du volume, ainsi que des mandats personnalisés incluant des placements directs. Une mise en œuvre particulièrement prisée est l’approche core-satellite. Dans ce cadre, la majeure partie du portefeuille est investie de manière efficiente dans quelques fonds indiciels («core»). Simultanément, des stratégies spécialisées peuvent être intégrées dans des «satellites», où l’investisseur vise des rendements supérieurs grâce à une gestion active.
Swiss Life Asset Managers lance de nouvelles solutions de placement indexées pour les investisseurs suisses, sous la forme de structures de fonds suisses fiscalement avantageuses. Ces solutions s’adressent particulièrement aux investisseurs institutionnels tels que les caisses de pensions et les compagnies d’assurances, souhaitant investir efficacement dans un indice de leur choix.
En réponse à la demande croissante de solutions de placement indexées, la Fondation de placement Swiss Life élargit son offre pour les institutions de prévoyance suisses. Elle propose désormais une offre de gamme complète comprenant quinze groupes de placement en actions, obligations et multi-asset, tous gérés de manière indexée. La gamme existence de produits LPP-Mix est enrichie par cinq nouveaux portefeuilles mixtes indexés: LPP-Mix Index 15, 25, 35, 45 et 75. Ces solutions innovantes sont déjà disponibles auprès de la Fondation de prévoyance 3a Swiss Life et de la Fondation de libre passage Swiss Life.
Swiss Life Asset Managers, en tant que leader européen, offre une large gamme de solutions de placement et bénéficie d’une expertise solide dans ce domaine. Sur son propre bilan d’assurance, les actifs indiciels gérés dépassent les dix milliards de francs.
Pour toute information complémentaire, veuillez contacter Paco Baldauff, Senior Relationship Manager chez Swiss Life Asset Managers.
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