Présence globale et dispositif holistique pour une offre sur mesure

Christophe Cantala, BNP Paribas (Suisse) SA

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Pour se distinguer de la concurrence des banques accompagnant les Multi Family Offices et GFI, une approche «One Bank» mais «small boutique» fait la différence.

Le segment des banques accompagnant les Multi Family Offices et Gestionnaires de Fortune Indépendants est très concurrentiel. Pour répondre aux besoins toujours plus sophistiqués des EWM MFO et de leurs clients, BNP Paribas Wealth Management en Suisse mobilise toutes les expertises du Groupe avec un modèle «One Bank» tout en conservant une approche «small boutique».

L’industrie du Private Banking au sens large connait des changements profonds, qui font écho aux évolutions sociétales plus globales: les attentes des clients changent, leurs points d’attention également. Les Multi Family Offices et Gestionnaires de Fortune Indépendants n’y échappent évidemment pas, car leur rôle central de facilitateur et d’organisateur se trouve à la fois renforcé et challengé: renforcé, car les clients fortunés voient dans ces structures agiles une réponse pertinente à leurs besoins de proximité et d’efficacité. Mais aussi challengés, car ces mêmes clients ont désormais une approche globale de la gestion de leur patrimoine ; ils attendent un accompagnement et des propositions sur des thématiques nouvelles (Corporate et Social Responsibility, Direct Investments etc.). Sans parler des contraintes réglementaires toujours croissantes qui s’exercent sur leur activité, qui peuvent jouer un rôle d‘accélérateur dans la consolidation des Gestionnaires de Fortune Indépendants, quel que soit leur pays et leur clientèle.

Un axe stratégique

BNP Paribas Suisse est active sur le segment des Multi Family Offices et Gestionnaires de Fortune Indépendants depuis plus de deux décennies et, depuis sa fondation il y a 150 ans en 1872, a toujours joué un rôle dans le développement de l’économie. En tant que première banque de la zone Euro, BNP Paribas Wealth Management en Suisse les sert grâce à des équipes dédiées et ségrégées du B to C, basées en Suisse, au Luxembourg et à Monaco. Les Multi Family Offices et Gestionnaires de Fortune Indépendants que BNP Paribas couvre à partir de Suisse se trouvent principalement en Suisse, au Royaume Uni, au Middle East. Quant aux clients finaux, ils peuvent être basés dans le monde entier, pour autant que leur lieu de résidence soit en ligne avec les politiques pays de la banque.

Pour BNP Paribas Wealth Management en Suisse, les Multi Family Offices et Gestionnaires de Fortune Indépendants sont un axe stratégique, complémentaire du B to C. Avec un périmètre préservé à taille humaine, qui garantit aux Multi Family Offices et Gestionnaires de Fortune Indépendants une grande proximité et un service de qualité. BNP Paribas Wealth Management est très fier de son approche coverage, qui donne accès à l’ensemble des expertises et métiers de BNP Paribas: Asset Management, Assurance, Real Estate, Corporate & Institutional Banking. De même, la Banque supporte également les MFO EWM pour les besoins sophistiqués des clients finaux. Par exemple, BNP Paribas Wealth Management les accompagne dans la gestion du «passif» de leurs clients, pour générer un champ des possibles tout à fait nouveau: les financements type single stocks, hypothécaires résidentiel et commercial ainsi que son expertise historique sur le financement de jets et de yachts.

Le segment des banques servant les Multi Family Offices et Gestionnaires de Fortune Indépendants reste pourtant très concurrentiel ; toute Banque est donc sans cesse obligée à se renouveler et innover. Dans cette optique, BNP Paribas s’engage fortement dans une thématique qui est à la fois centrale dans les attentes des clients, mais aussi une expertise historique: le Corporate and Social Responsibility. Si toutes les banques sont très vocales à ce sujet, BNP Paribas Wealth Management en Suisse est la première banque proposant une offre CSR / ESG spécifiquement dédiée aux Multi Family Offices et Gestionnaires de Fortune Indépendants. BNP Paribas Wealth Management en Suisse propose aussi depuis peu également un service de Prime Brokerage sur le Fx via le métier Prime Brokerage de BNP Paribas à Londres pour les Multi Family Offices et Gestionnaires de Fortune Indépendants. Ce service donne accès de façon digitale à des cotations live et en architecture ouverte, pour un certain nombre de sous-jacents.