D’après les estimations de Swiss Life Asset Managers, les fonds monétaires suisses auraient progressé d’environ un tiers rien qu’en 2024. Cet engouement accru pour les produits du marché monétaire s’explique principalement par la hausse du niveau des taux d’intérêt. En effet, suite aux aides publiques massives déployées pendant la pandémie de coronavirus, les banques centrales se sont vues contraintes de relever progressivement les taux directeurs afin de contrer la montée de l’inflation. Ces ajustements ont enfin permis aux investisseurs de renouer avec des rendements nettement positifs sur le marché monétaire.

Cependant, de nombreuses banques n’ont que partiellement, voire pas du tout, répercuté ces hausses de taux d’intérêt sur leurs clients, et ont souvent imposé un plafond aux dépôts rémunérés. Ce contexte crée ainsi une incitation supplémentaire pour les investisseurs à transférer leurs avoirs de comptes bancaires vers des placements sur le marché monétaire.

L’intérêt pour les placements sur le marché monétaire reste élevé

Cette tendance à investir davantage dans des fonds monétaires se poursuit aujourd’hui, car les décisions stratégiques sont souvent mises en œuvre avec un certain décalage. Actuellement, sur le marché monétaire en francs suisses, les investisseurs bénéficient encore d’un rendement courant dépassant plus du double de celui offert par un emprunt de la Confédération suisse à dix ans.

Avec des durées généralement courtes, le marché monétaire permet de rester flexible sans nécessiter un engagement à long terme. Ainsi, aucune opportunité de rendement n’est perdue, il est possible d’observer l’évolution économique et de réinvestir ultérieurement dans des placements présentant un potentiel de rendement plus élevé. Les placements monétaires diversifiés offrent également une alternative intéressante aux dépôts bancaires pour ceux qui souhaitent préserver leur capital tout en conservant un accès quotidien à la liquidité.

La clé du succès: longue expérience dans la gestion d’obligations en francs suisses

Dès 2023, Swiss Life Asset Managers a su anticiper la demande croissante pour les fonds monétaires en lançant un nouveau fonds du marché monétaire axé sur le marché en francs suisses. Les fonds monétaires maîtrisent les risques de placement en se concentrant sur des emprunteurs très solides et en diversifiant leurs engagements pour minimiser le risque de crédit global du portefeuille. De plus, la courte durée des placements réduit considérablement la sensibilité aux fluctuations des taux d’intérêt.

Le fonds Swiss Life Funds (CH) Money Market Swiss Francs, par exemple, investit dans des créances à court terme de la Confédération suisse, des bons de la BNS, des lettres de gages, des dépôts à terme, ainsi que des obligations d’entreprises de solvabilité élevée voire très élevée. Une analyse de crédit indépendante, une sélection équilibrée des titres et un suivi rigoureux des risques constituent ainsi des piliers essentiels pour la gestion de ces placements.

Les gestionnaires d’actifs professionnels bénéficient d’un accès au privilégié et nettement plus économique au marché, un avantage majeur pour un secteur aussi spécifique. Swiss Life Asset Managers, en tant qu’un des principaux acheteurs sur le marché obligataire en francs, possède un réseau solide sur les marchés primaire et secondaire, renforçant ainsi son expertise et sa capacité à naviguer efficacement sur le marché monétaire en francs suisses.

Un net avantage grâce à la diversification des placements collectifs

Dans le marché monétaire, l’effet de diversification rend souvent avantageux l’investissement dans les placements collectifs, tels que les fonds monétaires. Bien qu’il soit possible de réaliser des placements directs dans divers instruments monétaires, les effets de portefeuille recherchés, comme un profil d’échéance équilibré, ne deviennent pleinement optimisés qu’à partir d’une envergure institutionnelle.

En seulement un an et demi, les actifs du fonds Swiss Life Funds (CH) Money Market Swiss Francs ont dépassé 1,5 milliard de francs suisses, positionnant ce fonds parmi les leaders du marché monétaire en francs suisses et lui permettant de traiter des volumes de souscription significatifs. Ce succès s’explique notamment par une clientèle diversifiée, composée de caisses de pensions, de trésoriers d’entreprises, de gestionnaires de fortune et d’investisseurs privés.

En tant que membre d’un groupe d’assurance, Swiss Life Asset Managers vise à garantir la sécurité financière de ses investisseurs. Grâce à des solutions de placement de haute qualité, nous accompagnons notre clientèle dans la réalisation de ses objectifs financiers à long terme.

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