Pour rester compétitive, une société d’investissement et de gestion de patrimoine doit maîtriser son infrastructure informatique.
Les outils et les décisions technologiques des sociétés financières détermineront leur réussite. Voici ce qu’elles doivent savoir sur les principales priorités informatiques qui façonneront leur avenir.
- Protéger ses actifs
La protection des informations sensibles des clients est primordiale. Nous vivons à une époque où les menaces sont croissantes et des réglementations strictes sont imposées en matière de confidentialité des données. Les clients, les partenaires et les régulateurs d’une société d’investissement exigent une protection élevée de leurs données.
Des mesures de chiffrement, de contrôle des accès et d’anonymisation des données (entre autres) sont essentielles, ainsi que des plans complets de sauvegarde et de récupération.
- Se protéger contre les menaces
Les failles de cybersécurité peuvent avoir des conséquences dévastatrices pour les sociétés d’investissement. Elles peuvent notamment engendrer des pertes financières, des amendes ou nuire à la réputation d’une entreprise. Le processus de reconstruction peut prendre beaucoup de temps après un tel incident.
C’est pourquoi une stratégie de cybersécurité proactive et complète est essentielle. Elle doit inclure des audits de sécurité réguliers, des programmes de formation des employés et des plans d’intervention en cas d’incidents pour gérer les risques et garantir la résilience.
En outre, il est nécessaire d’investir dans des technologies avancées de détection des menaces et dans des solutions de surveillance en temps réel pour vous permettre d’identifier les cybermenaces et d’y répondre rapidement.
- Rester informés des exigences de conformité
Le respect des exigences réglementaires, en particulier celles imposées par la Finma, est une priorité absolue pour les sociétés d’investissement. Il est primordial d’en comprendre la complexité et d’adopter une approche proactive.
Les sociétés doivent mettre en œuvre des cadres de conformité solides, effectuer des audits réguliers et se tenir informées des mises à jour réglementaires afin de limiter les risques juridiques et financiers.
- Optimiser ses flux de travail
Dans la finance, il faut s’adapter aux conditions changeantes du marché et rester compétitif. C’est pourquoi l’efficacité opérationnelle et l’agilité sont essentielles pour développer ou conserver un avantage concurrentiel.
Afin d’optimiser l’efficacité opérationnelle et de stimuler la croissance d’une entreprise, il faut rationaliser les flux de travail, automatiser les processus manuels et utiliser des solutions technologiques (comme le cloud computing et l’analyse de données).
De plus, en créant une démarche d’amélioration continue et en investissant dans des programmes de formation, une entreprise peut favoriser l’innovation et atteindre l’excellence opérationnelle.
- Maximiser la valeur, réduire les coûts
Ce n’est un secret pour personne: l’optimisation des coûts est un défi permanent pour les sociétés d’investissement. Il est nécessaire d’adopter une approche stratégique permettant d’optimiser la valeur et la profitabilité et de trouver des opportunités de réduction des coûts, sans sacrifier la qualité.
Cela peut vouloir dire consolider l’infrastructure, renégocier les contrats avec les fournisseurs et déployer des technologies rentables. En donnant la priorité aux investissements qui offrent une valeur durable et correspondent aux objectifs stratégiques de votre entreprise, il est possible de maîtriser ses dépenses et de renforcer sa résilience.
- Utiliser les outils émergents pour bénéficier d’un avantage concurrentiel
Il peut être utile d’envisager d’adopter des technologies émergentes telles que l’intelligence artificielle (IA), la blockchain et le cloud computing. Elles permettent aux sociétés d’investissement de gagner en compétitivité.
Grâce à ces technologies, les entreprises peuvent rationaliser leurs opérations, faciliter la prise de décision et proposer des solutions innovantes. Elles peuvent ainsi capitaliser sur de nouvelles opportunités de croissance et se positionner en tant que «précurseur».
- Offrir une touche personnelle
Une société d’investissement souhaite se démarquer sur un marché saturé? Celle-ci doit offrir une expérience client exceptionnelle.
En tirant parti de la technologie pour obtenir des informations détaillées sur les préférences et le comportement de leurs clients, les entreprises sont en mesure d’adapter leurs offres et d’améliorer l’expérience client globale.
Les principaux facteurs de satisfaction et de fidélisation des clients sont des solutions d’investissement personnalisées, des plateformes intuitives et un service client réactif.
- Obtenir de grands ensembles de données pour une prise de décision éclairée
L’exploration et l’analyse de données offrent des informations utiles, par exemple les tendances du marché, le comportement des clients et les opportunités d’investissement.
En tirant parti de l’analyse des mégadonnées, les entreprises peuvent identifier des schémas cachés et des corrélations, ce qui leur permet de prendre des décisions plus éclairées et favorise leur croissance.
La modélisation prédictive, l’analyse des sentiments et les algorithmes d’apprentissage automatique permettent aux entreprises de garder une longueur d’avance et de profiter de nouvelles opportunités.
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