Capital Banking Solutions développe des solutions logicielles destinées à la banque commerciale, au corporate banking et à la gestion de fortune. Présent sur plusieurs marchés, le groupe s’appuie principalement sur son activité de core banking, tout en poursuivant son développement dans le wealth management. Dans un secteur dominé par de grands acteurs, il met en avant une organisation plus resserrée et une offre modulable pour répondre aux besoins spécifiques de ses clients. Stratégie de croissance, positionnement technologique et priorités en Suisse: éclairage sur ses axes de développement avec son CEO, Samer Hanna. 

Capital Banking Solutions est éditeur de logiciel dans le domaine de la banque commerciale, du corporate banking et de la gestion de fortune. Comment sont réparties vos activités entre les différents métiers?

À l’échelle mondiale, notre activité est dominée par le core banking, qui constitue le cœur de notre offre et représente environ 65% de nos projets, principalement auprès de banques commerciales et de corporate banking, en Europe, en Afrique, dans les Caraïbes et en Amérique latine. 

La banque privée compte pour 35% de notre activité. Sur ce segment, nous nous concentrons principalement sur les banques privées et les gestionnaires de fortune, avec des références telles que Rothschild Martin Maurel et Edmond de Rothschild, ainsi que plusieurs autres établissements en France, à Monaco et en Suisse. Notre offre est spécifiquement adaptée aux acteurs européens de plus petite taille, notamment les family offices et les sociétés de gestion privée.

Que représente aujourd’hui i Capital Banking Solutions en termes de chiffre d’affaires et de personnel?

Le groupe compte environ 400 collaborateurs répartis dans huit bureaux , principalement en Europe, en Afrique et en Amérique latine, avec une présence plus limitée au Moyen-Orient. L’Europe représente près de 50% du chiffre d’affaires, suivie de l’Afrique avec 30%, le solde provenant des Amériques et des Caraïbes. Notre exposition au Moyen-Orient reste marginale, ce qui nous rend peu sensibles aux tensions actuelles dans cette région.

Avec un chiffre d’affaires prévisionnel en 2026 supérieur à 50 millions d’euros, nous restons un acteur de taille modeste dans notre secteur, où les principaux concurrents sont généralement de grandes structures. Cette taille constitue toutefois un atout: elle nous confère une forte agilité, nous permettant de proposer des solutions sur mesure. Cette capacité d’adaptation constitue aujourd’hui un véritable avantage compétitif.

La Suisse constitue un marché clé pour le groupe, au cœur de l’activité de wealth management à l’échelle mondiale.

Quelles sont les principales caractéristiques de vos solutions de wealth management?

Nos solutions couvrent notamment la gestion des clients et des portefeuilles, avec une approche intégrée permettant d’offrir une vision consolidée des avoirs, tant au client final qu’à son gérant, assorti d’un accès mobile. La gestion de portefeuille n’est pas standardisée: elle est largement personnalisable, afin de répondre aux besoins spécifiques de chaque banque ou gestionnaire de fortune. Cette capacité d’adaptation repose sur une forte proximité avec nos clients et une écoute continue de leurs attentes. Notre offre se distingue également par sa modularité. Il ne s’agit pas d’une solution figée, mais d’un ensemble de briques pouvant être assemblées et intégrées selon les besoins. Cette architecture permet de proposer une solution complète de wealth management, tout en conservant une grande flexibilité. Nous couvrons l’ensemble de la chaîne de valeur, du développement à l’installation, jusqu’au suivi opérationnel. Les équipes dédiées au wealth management sont réparties entre Paris, Monaco et Genève, avec un développement principalement basé à Monaco et une forte collaboration entre les équipes françaises et monégasques. Le support est assuré localement, au plus près des clients.

Sur quelles technologies s’appuient vos solutions?

Sur le plan technologique, nos solutions de wealth management reposent sur des environnements Microsoft, avec une architecture cloud. Le core banking s’appuie quant à lui sur des technologies Oracle. L’intelligence artificielle est utilisée à plusieurs niveaux: pour accélérer le développement, faciliter l’intégration chez les clients et améliorer le support. Des agents d’IA permettent déjà de traiter environ 30% des demandes de nos utilisateurs avant qu’elles ne soient transmises aux équipes.

Quels sont vos principaux atouts et en quoi considérez-vous que vous êtes innovants? 

Notre taille constitue un avantage déterminant: elle nous permet de faire preuve d’une grande agilité et de développer une approche véritablement modulable. Nous considérons nos clients comme des partenaires, ce qui nous permet de réagir très rapidement à leurs besoins, là où certains de nos concurrents peuvent mettre plusieurs mois ou années à faire évoluer leurs solutions. Contrairement à de nombreux acteurs du marché, nous ne privilégions pas une approche SaaS standardisée. Nos solutions ne sont pas hébergées dans un cloud mutualisé, mais centrées sur chaque client, ce qui permet de construire une plateforme modulaire et pleinement adaptable à ses besoins spécifiques. Ce choix répond également à des enjeux de sécurité, dans un contexte où les architectures ouvertes ne sont pas nécessairement bien protégées face aux risques cyber.

Cette approche se traduit par une forte efficience opérationnelle et des délais de déploiement très courts. Grâce notamment à l’utilisation de l’intelligence artificielle et à la conception même de nos produits, une installation complète peut être réalisée en une quinzaine de jours. Enfin, nous poursuivons le développement de notre offre avec le lancement, à partir du troisième trimestre, d’une nouvelle solution dédiée à la compliance. Celle-ci intégrera nativement les contrôles liés aux PEP, aux sanctions et aux exigences réglementaires, directement dès la phase d’onboarding des clients. 

Votre croissance est-elle organique ou ciblez-vous des acquisitions?

Notre croissance a jusqu’ici été essentiellement organique, à l’exception d’une acquisition réalisée aux États-Unis en 2009, qui nous a notamment permis de nous développer en Amérique latine. Nous sommes actuellement engagés dans deux opérations de croissance externe en phase de finalisation. L’une concerne l’acquisition d’une brique technologique destinée à enrichir notre offre existante. L’autre vise l’ouverture d’un nouveau marché complémentaire à nos implantations actuelles, avec un impact attendu à la fois sur le chiffre d’affaires et la rentabilité. Ces deux cibles, à dominante technologique, présentent des fondamentaux solides en termes de revenus et d’EBITDA. Une première annonce est prévue dans le courant du mois de mai.

Quels sont vos objectifs en Suisse?

La Suisse constitue un marché clé pour le groupe, au cœur de l’activité de wealth management à l’échelle mondiale. À ce titre, des investissements significatifs sont prévus sur les trois prochaines années afin de renforcer notre présence et d’accompagner notre développement local. Cette stratégie est notamment soutenue par le recrutement d’Oliver Ernst au quatrième trimestre 2025 en tant que Directeur commercial pour la Suisse, avec pour mission d’accélérer notre ancrage et notre développement sur ce marché.

Nous ciblons en priorité les banques privées, les sociétés de gestion privée (EAM) et les family offices, qui doivent aujourd’hui concilier des exigences réglementaires croissantes, une pression sur les marges et des attentes clients toujours plus élevées. Notre positionnement vise à répondre à ces enjeux en apportant des solutions flexibles et adaptées. Cette approche a récemment été reconnue par l’obtention d’un WealthBriefing Award le 5 février 2026, récompensant notre solution de PMS comme l’une des meilleures du marché. Notre ambition est désormais de devenir un véritable partenaire de référence pour les gestionnaires de fortune, en accompagnant une modernisation progressive de leurs outils, sans rupture majeure dans leurs opérations. Notez que nous garantissons un hébergement des données en Suisse pour les établissements locaux, en ligne avec les exigences réglementaires suisses, notamment de la FINMA et en matière de souveraineté.